Un modelo basado en una tasa de crecimiento es una suposición con formato. Los ingresos aparecen en la fila cinco, crecen un doce por ciento al mes porque parecía razonable, la mitad de las suposiciones están escritas dentro de las fórmulas, donde nadie puede encontrarlas, y el efectivo nunca se agota porque nadie modeló los cuarenta y cinco días que tardan los clientes en pagar. Este prompt de generador de modelos financieros te hace identificar los factores determinantes antes de escribir una sola línea.
Pégalo en Claude, ChatGPT o Gemini y te hará siete preguntas sobre tu modelo, precios, proceso de ventas, plan de contratación y condiciones de pago. El resultado es una especificación de construcción: cada pestaña, cada celda de entrada con nombre y las fórmulas escritas completas para que puedas introducirlas directamente en una hoja de cálculo. Incluye economía unitaria, un plan de personal calculado con tarifas totalmente cargadas, capital circulante, un escenario base, uno pesimista y uno optimista creado modificando los factores determinantes en lugar de reducir los totales, y las comprobaciones de coherencia que detectan cuándo un modelo no cuadra.
Pasos para crear un modelo de tres estados financieros en Excel
Para un modelo completo de tres estados financieros, el prompt escribe la construcción en un orden fijo para que los estados estén vinculados y el balance cuadre todos los meses.
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Primero, los cuadros auxiliares: capital circulante, activos fijos, deuda y patrimonio, creados antes que cualquier estado, con los intereses calculados sobre los saldos iniciales para evitar referencias circulares
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Estados vinculados: cuenta de resultados, flujo de caja indirecto y balance, con cada movimiento del balance emparejado con una línea del flujo de caja
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Pestaña de comprobaciones: comprobación del balance de todos los meses, conciliación del efectivo y el mes con menor efectivo destacado en la parte superior
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Cuando no cuadra: cómo interpretar el tamaño y el patrón de la diferencia para encontrar la línea incorrecta
Una sola compra cubre todos los modelos que crees después. Vuelve a construirlo para una nueva línea de productos, un nuevo nivel de precios o una ronda de financiación, y se aplicarán las mismas comprobaciones.