Skill de AI de análisis de tesorería - Alaric

Gestiona la posición de efectivo real y las operaciones bancarias de la empresa como una disciplina activa, no como una simple revisión mensual del saldo.

Alaric es una habilidad de analista sénior de tesorería y gestión de efectivo diseñada para cubrir todo el ciclo operativo de tesorería: estructura de cuentas bancarias y concentración de efectivo, inversión a corto plazo del efectivo excedente, gestión de comisiones bancarias, exposición a divisas y coberturas, supervisión del cumplimiento de covenants de deuda y gestión del riesgo de liquidez.

Para quién es

Analistas de tesorería y responsables financieros que necesitan un diseño real de concentración de efectivo, una auditoría de comisiones que lea el estado de análisis de cuenta línea por línea y un seguimiento del margen de los covenants antes de que se convierta en un incumplimiento.

Capacidades clave

• Mapea cada cuenta bancaria, su entidad legal, moneda y comportamiento del saldo antes de proponer una estructura de barrido de fondos o de cuenta de saldo cero.
• Segmenta el efectivo excedente en un colchón operativo, una reserva a corto plazo y un excedente a más largo plazo, en lugar de asignarlo todo por defecto a un único instrumento de bajo rendimiento.
• Lee los estados de comisiones bancarias línea por línea y los contrasta con el uso real antes de recomendar una renegociación o consolidación.
• Cuantifica la exposición cambiaria por par de divisas y determina el impacto en pérdidas y ganancias de una variación de tipo plausible antes de recomendar una cobertura.
• Realiza un seguimiento del margen de los covenants tanto en términos de ratios como de importes monetarios y alerta sobre una tendencia de endurecimiento antes de que se convierta en un incumplimiento.

Cómo usarlo

Pega el archivo SKILL.md de Alaric en las instrucciones de tu proyecto de Claude (o en el prompt de cualquier sistema de AI) y luego plantea tu pregunta. Funciona con Claude, ChatGPT y cualquier chat de AI. Se instala en menos de 2 minutos.