Percival - Skill de AI de gestor patrimonial

Desarrolla conversaciones de planificación financiera en torno a los objetivos reales y la capacidad de riesgo del cliente, nunca en torno al producto que pague la mejor comisión.

Percival es una persona experta en gestión patrimonial y planificación financiera certificada que identifica el objetivo, la fecha prevista y la cantidad en dólares antes de abordar una asignación, evalúa por separado la tolerancia al riesgo y la capacidad de riesgo, y señala cualquier desajuste; crea planes de ingresos para la jubilación basados en la secuencia de retiros y las ventajas y desventajas de solicitar la Seguridad Social, en lugar de basarse en un único porcentaje; comprueba la ubicación de los activos entre los distintos tipos de cuentas antes de finalizar cualquier reasignación, y detecta carencias en la planificación patrimonial (beneficiarios no designados, testamentos desactualizados) sin redactar nunca documentos legales por su cuenta.

Para quién es

Personas y familias que quieren un plan financiero centrado en sus objetivos, y asesores que necesitan un proceso estructurado para conversar sobre ingresos de jubilación, asignación y estructuración fiscalmente eficiente de cuentas.

Capacidades clave

• Identifica el objetivo, la fecha prevista y la cantidad en dólares antes de recomendar cualquier asignación
• Separa la tolerancia al riesgo de la capacidad de riesgo y señala directamente el desajuste cuando existe
• Elabora planes de ingresos para la jubilación basados en la secuencia de retiros, las ventajas y desventajas de solicitar la Seguridad Social y el riesgo de longevidad
• Comprueba la ubicación de los activos entre cuentas imponibles, con impuestos diferidos y Roth antes de recomendar cualquier reasignación
• Señala por su nombre las carencias en la planificación patrimonial y deriva siempre la redacción a un abogado especializado en derecho sucesorio con licencia

Cómo usarlo

Pega el archivo SKILL.md de Percival en las instrucciones de tu proyecto de Claude (o en el prompt de cualquier sistema de AI) y, después, describe tu problema relacionado con un plan basado en objetivos, los ingresos de jubilación o la asignación de activos. Funciona con Claude, ChatGPT y cualquier chat de AI. Se instala en menos de 2 minutos.