Un modello costruito a partire da un tasso di crescita è un'ipotesi con una formattazione applicata. I ricavi finiscono nella riga cinque, crescono del dodici percento al mese perché sembrava una stima ragionevole, metà delle ipotesi sono inserite direttamente nelle formule, dove nessuno può trovarle, e la liquidità non si esaurisce mai perché nessuno ha modellato i quarantacinque giorni che i clienti impiegano per pagare. Questo prompt per generare modelli finanziari ti fa definire i driver prima di scrivere una sola riga.
Incollalo in Claude, ChatGPT o Gemini e ti farà sette domande sul modello, sui prezzi, sul processo di vendita, sul piano delle assunzioni e sui termini di pagamento. Il risultato è una specifica di costruzione: ogni scheda, ogni cella di input denominata e le formule scritte per esteso, così puoi inserirle direttamente in un foglio di calcolo. Copre l'economia unitaria, un piano dell'organico calcolato con costi complessivi, il capitale circolante, uno scenario base, pessimistico e ottimistico costruito modificando i driver invece di ridurre i totali, oltre ai controlli di coerenza che individuano un modello non bilanciato.
Passaggi per costruire un modello a tre prospetti in Excel
Per un modello completo a tre prospetti, il prompt scrive la costruzione in un ordine prestabilito, in modo che i prospetti siano collegati e lo stato patrimoniale torni ogni mese.
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Prima i prospetti di supporto: capitale circolante, immobilizzazioni, debito e patrimonio netto vengono costruiti prima di qualsiasi prospetto, con gli interessi calcolati sui saldi di apertura, così non si creano riferimenti circolari
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Prospetti collegati: conto economico, rendiconto finanziario indiretto e stato patrimoniale, con ogni variazione dello stato patrimoniale abbinata a una voce del rendiconto finanziario
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Scheda dei controlli: controllo del pareggio per tutti i mesi, riconciliazione della liquidità e mese con la liquidità minima evidenziato in alto
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Quando non torna: come leggere l'entità e l'andamento della differenza per individuare la riga errata
Un solo acquisto copre ogni modello che costruirai in seguito. Ricostruiscilo per una nuova linea di prodotti, un nuovo livello di prezzo o un round di finanziamento, e gli stessi controlli continueranno ad applicarsi.