キャッシュフロー予測テンプレート

実際に入金される日に資金を計上し、入金を確度別に分類し、納税日を含む週次の資金バケットを作成するキャッシュフロー予測担当者です。最低残高がマイナスになる週を特定するために起動されました。

キャッシュフロー予測テンプレート 利益は現金ではありません。3月に発行して5月に支払われる請求書は、3月の売上であり、5月の入金です。そして、その2か月の間にある差こそが、利益を出している企業が給与を支払えなくなるまさにその原因です。この予測は、収益が発生した日や請求した日ではなく、実際に銀行口座へ入金・出金が行われるタイミングを軸に作成されています。これが、役に立つ予測と、見栄えだけの予測を分ける唯一の違いです。 構成 開始残高 初日における実際の銀行残高。会計ソフトの現金残高ではなく、銀行取引明細から取得します。会計ソフトの残高は、未決済取引の影響で異なる場合があるためです。間違った数字から始めると、その後のすべての週の数字が無効になります。 入金予定日別の入金、確度別に分類 実際に着金すると予想される日に入金を記録します。請求日ではありません。さらに、確度（確定、可能性が高い、不確実）を付けます。よくない例は、請求日に売上を計上することです。これでは、実際に入金される前の週の現金残高を過大に見積もってしまいます。 税金を含むすべての出金 給与、家賃、仕入先への支払い、ローン返済に加え、多くの予測でひっそりと抜け落ちている税金や給与関連の納付日も含めます。税金の支払いは金額が大きく、期日が決まっており、延期できません。これを忘れることは、最も重要なタイミングで予測を誤る最も一般的な原因の一つです。 週ごとの純増減額と期末残高 毎週の入金から出金を差し引き、少なくとも3か月先まで期末残高を繰り越して計算します。月単位で見ると、月全体ではプラスでも、その中にマイナスの火曜日が隠れている可能性があります。週単位で区切れば、それを把握できます。 最低残高と抵触時点 事業が維持すべき最低残高を明示します（ローン契約の財務制限条項、安全余裕資金、または単に当座貸越を避けるためなど）。そして、予測上それを下回る正確な週と、その金額を示します。よくない例は最低残高を設定しないことです。これでは予測にマイナスの数字が表示されても、誰も問題として指摘できません。 シナリオ：基本、下振れ、上振れ