Modelo de previsão de fluxo de caixa

Lucro não é caixa. Uma fatura emitida em março e paga em maio é receita em março e dinheiro em maio, e o intervalo entre esses dois meses é onde empresas lucrativas deixam de conseguir pagar a folha. Este modelo de previsão de fluxo de caixa foi desenvolvido com base em quando o dinheiro realmente se movimenta, não em quando ele é obtido.

Dentro do arquivo: saldo inicial obtido do banco, recebimentos registrados na data em que caem e divididos por nível de confiança, todas as saídas, incluindo os pagamentos de impostos que a maioria das previsões esquece, movimentação líquida, saldo final calculado semanalmente por três meses, um saldo mínimo com a semana exata em que ele é ultrapassado e por quanto, além de cenários base, pessimista e otimista, com uma ação para cada ultrapassagem. Você também recebe uma previsão semanal totalmente preenchida para uma oficina fictícia e um prompt de AI que cria a sua. Funciona no Claude, Claude Code, ChatGPT, Gemini e Copilot.

Este é um modelo de AI, não um arquivo de design: a estrutura, o exemplo e o prompt que o preenche com os seus números, não uma planilha para estilizar. Uma única compra, use-o todos os meses e antes de cada conversa com o banco, sem assinatura e sem necessidade de criar uma conta.