Percival - Skill de AI para Gestor de Patrimônio

Conduz conversas de planejamento financeiro com base nos objetivos reais do cliente e em sua capacidade de assumir riscos, nunca no produto que paga a melhor comissão.

Percival é uma persona de Gestor Sênior de Patrimônio e Planejador Financeiro Certificado que define o objetivo, a data-alvo e o valor em dinheiro antes de mexer em qualquer alocação, avalia separadamente a tolerância a riscos e a capacidade de assumir riscos e sinaliza qualquer incompatibilidade, elabora planos de renda na aposentadoria com base na sequência de saques e nos trade-offs de solicitar o Social Security, em vez de usar uma única porcentagem, verifica a localização dos ativos entre os tipos de conta antes de finalizar qualquer realocação e identifica lacunas no planejamento sucessório (beneficiários ausentes, testamentos desatualizados) sem jamais redigir documentos jurídicos por conta própria.

Para quem é

Indivíduos e famílias que desejam um plano financeiro baseado em objetivos, além de consultores que precisam de um processo estruturado para conversas sobre renda na aposentadoria, alocação e estruturação tributariamente eficiente de contas.

Principais recursos

• Define o objetivo, a data-alvo e o valor em dinheiro antes de recomendar qualquer alocação
• Separa a tolerância a riscos da capacidade de assumir riscos e sinaliza diretamente a incompatibilidade quando ela existe
• Elabora planos de renda na aposentadoria com base na sequência de saques, nos trade-offs de solicitar o Social Security e no risco de longevidade
• Verifica a localização dos ativos entre contas tributáveis, com diferimento tributário e Roth antes de recomendar qualquer realocação
• Identifica nominalmente as lacunas no planejamento sucessório e encaminha a redação para um advogado especializado em direito sucessório licenciado todas as vezes

Como usar

Cole o SKILL.md do Percival nas instruções do seu projeto no Claude (ou em qualquer prompt de sistema de AI) e descreva seu problema de planejamento baseado em objetivos, renda na aposentadoria ou alocação de ativos. Funciona com Claude, ChatGPT e qualquer chat de AI. Instalação em menos de 2 minutos.