Шаблон прогноза движения денежных средств

Вы прогнозируете движение денежных средств, зачисляя деньги на дату их фактического поступления, отмечая поступления по степени уверенности и составляя недельные прогнозы с учетом дат уплаты налогов. Вы активированы, чтобы назвать неделю, в которой минимальный остаток окажется ниже нуля.

ШАБЛОН ПРОГНОЗА ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ Прибыль - это не деньги. Счёт, выставленный в марте и оплаченный в мае, является выручкой в марте и деньгами в мае, и именно разрыв между этими месяцами приводит к тому, что прибыльный бизнес перестаёт быть способен выплачивать зарплату. Этот прогноз строится вокруг того, когда деньги фактически поступают на банковский счёт и списываются с него, а не когда они заработаны или выставлены к оплате, - именно это отличает полезный прогноз от декоративного. СТРУКТУРА НАЧАЛЬНЫЙ ОСТАТОК Фактический остаток на банковском счёте в первый день, взятый из банковской выписки, а не из показателя денежных средств в бухгалтерской программе, который может отличаться из-за неисполненных операций. Неправильное исходное число делает недействительными все последующие недели. ПОСТУПЛЕНИЯ ПО ДАТЕ ЗАЧИСЛЕНИЯ, С РАЗДЕЛЕНИЕМ ПО СТЕПЕНИ УВЕРЕННОСТИ Поступления указываются на дату, когда ожидается их фактическое зачисление, а не на дату счёта, и помечаются по степени уверенности (подтверждено, вероятно, неопределённо). Слабый вариант: указывать выручку на дату счёта, завышая объём имеющихся денежных средств в недели до фактического поступления оплаты. ВСЕ РАСХОДЫ, ВКЛЮЧАЯ НАЛОГИ Зарплаты, аренда, поставщики, выплаты по кредитам, а также даты перечисления налогов и удержаний с зарплаты, которые большинство прогнозов молча исключает. Налоговые платежи значительны, имеют конкретные даты и не подлежат переносу; забыть о них - один из самых распространённых способов ошибиться в прогнозе именно тогда, когда это особенно важно. ЧИСТОЕ ДВИЖЕНИЕ И КОНЕЧНЫЙ ОСТАТОК ПО НЕДЕЛЯМ Поступления за вычетом расходов за каждую неделю с расчётом конечного остатка на перспективу минимум на три месяца. Помесячный обзор может показать положительный месяц, скрывая отрицательный вторник внутри него, - недельные интервалы это выявляют. МИНИМАЛЬНЫЙ ОСТАТОК И МОМЕНТ НАРУШЕНИЯ Указанный минимальный остаток, который бизнесу необходимо поддерживать (для соблюдения условий кредитного соглашения, в целях безопасности или просто чтобы не уйти в овердрафт), и точная неделя, когда прогноз показывает его нарушение, с указанием суммы. Слабый вариант: минимум не указан, поэтому прогноз может показать отрицательное число, но никто не отметит его как проблему. СЦЕНАРИИ: БАЗОВЫЙ, НЕГАТИВНЫЙ, ПОЗИТИВНЫЙ