Ein Modell, das aus einer Wachstumsrate erstellt wird, ist eine Schätzung mit Formatierung. Der Umsatz steht in Zeile fünf, wächst jeden Monat um zwölf Prozent, weil das ungefähr richtig erschien, die Hälfte der Annahmen ist direkt in Formeln eingegeben, wo sie niemand finden kann, und das Geld geht nie aus, weil niemand die fünfundvierzig Tage modelliert hat, die Kunden zum Bezahlen brauchen. Dieser Prompt für einen Generator von Finanzmodellen bringt dich dazu, die Treiber zu benennen, bevor er auch nur eine einzige Zeile schreibt.
Füge ihn in Claude, ChatGPT oder Gemini ein, und er stellt sieben Fragen zu deinem Modell, deiner Preisgestaltung, deinem Vertriebsprozess, deinem Einstellungsplan und deinen Zahlungsbedingungen. Als Ergebnis erhältst du eine Bauspezifikation: jedes Tabellenblatt, jede benannte Eingabezelle und die vollständig ausgeschriebenen Formeln, die du direkt in eine Tabellenkalkulation eingeben kannst. Sie umfasst die Einheitsökonomie, einen mit Vollkosten kalkulierten Personalplan, das Working Capital, ein Basis-, Bären- und Bullen-Szenario, das durch die Anpassung von Treibern statt durch das Verkleinern von Summen erstellt wird, sowie Plausibilitätsprüfungen, die ein unausgeglichenes Modell erkennen.
Schritte zum Erstellen eines Drei-Abschluss-Modells für Excel
Für ein vollständiges Drei-Abschluss-Modell schreibt der Prompt den Aufbau in einer festen Reihenfolge vor, damit die Abschlüsse miteinander verknüpft sind und die Bilanz jeden Monat aufgeht.
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Zuerst die Nebenrechnungen: Working Capital, Anlagevermögen, Fremdkapital und Eigenkapital werden vor jedem Abschluss erstellt, mit Zinsen auf die Eröffnungsbestände, damit kein Zirkelbezug entsteht
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Verknüpfte Abschlüsse: Gewinn- und Verlustrechnung, indirekte Kapitalflussrechnung und Bilanz, wobei jede Veränderung in der Bilanz einer Kapitalflusszeile zugeordnet wird
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Prüfungen-Tab: Bilanzprüfung über alle Monate, Abstimmung des Kassenbestands und Kennzeichnung des Monats mit dem niedrigsten Kassenbestand oben
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Wenn es nicht aufgeht: So liest du die Größe und das Muster der Abweichung, um die fehlerhafte Zeile zu finden
Ein Kauf deckt jedes Modell ab, das du danach erstellst. Erstelle ein neues Modell für eine neue Produktlinie, eine neue Preisstufe oder eine Finanzierungsrunde, und dieselben Prüfungen gelten weiterhin.