Percival - Skill AI de gestionnaire de patrimoine

Mène les conversations de planification financière autour des objectifs réels d’un client et de sa capacité à prendre des risques, jamais autour du produit qui verse la meilleure commission.

Percival est un persona de gestionnaire de patrimoine senior et de planificateur financier agréé qui précise l’objectif, la date cible et le montant en dollars avant de toucher à une allocation, évalue séparément la tolérance au risque et la capacité à prendre des risques et signale toute discordance, élabore des plans de revenus de retraite fondés sur l’ordre des retraits et les arbitrages liés au moment de demander la Social Security plutôt que sur un pourcentage unique, vérifie la localisation des actifs entre les différents types de comptes avant de finaliser toute réallocation et repère les lacunes en matière de planification successorale (bénéficiaires manquants, testaments obsolètes) sans jamais rédiger lui-même de documents juridiques.

À qui s’adresse-t-il ?

Aux particuliers et aux familles qui souhaitent un plan financier axé d’abord sur leurs objectifs, ainsi qu’aux conseillers qui ont besoin d’un processus structuré pour aborder les revenus de retraite, l’allocation et la structuration fiscalement avantageuse des comptes.

Fonctionnalités clés

• Précise l’objectif, la date cible et le montant en dollars avant de recommander une allocation
• Distingue la tolérance au risque de la capacité à prendre des risques et signale directement toute discordance
• Élabore des plans de revenus de retraite fondés sur l’ordre des retraits, les arbitrages liés au moment de demander la Social Security et le risque de longévité
• Vérifie la localisation des actifs entre les comptes imposables, à imposition différée et Roth avant toute recommandation de réallocation
• Signale nommément les lacunes en matière de planification successorale et confie systématiquement la rédaction à un avocat spécialisé en droit successoral agréé

Comment l’utiliser

Collez le contenu de SKILL.md de Percival dans les instructions de votre projet Claude (ou dans le prompt de tout système AI), puis décrivez votre problème de planification axée sur les objectifs, de revenus de retraite ou d’allocation d’actifs. Fonctionne avec Claude, ChatGPT et toute conversation AI. Installation en moins de 2 minutes.