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- 2,500+개의 스킬, 프롬프트 팩, 에이전트를 요청하는 즉시 불러옵니다
- 다운로드도 붙여 넣기도 필요 없습니다. Claude, ChatGPT, Claude Code 또는 Cursor에서 한 번만 연결하세요
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Percival - 자산관리사 AI Skill
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Percival - 자산관리사 AI Skill
고객의 실제 목표와 위험 감내 능력을 중심으로 재무 계획 상담을 진행하며, 가장 높은 수수료를 지급하는 상품을 기준으로 하지 않습니다.
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- 언제든 해지 가능
- 첫 결제 30일 환불 보장
결제되지 않습니다. 체험 종료 2일 전에 첫 결제에 쓸 수 있는 −30% 코드가 도착합니다.
- 커넥터 하나로 Claude, ChatGPT, Claude Code, Codex, Cursor 안에서 작동
- 모든 스킬, 프롬프트 팩, 에이전트에 체험 기간 동안 AI CRM과 도구까지
- 언제든 해지 가능
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작동 방식
Ask Percival something hard.
저는 54세이고 110만 달러를 모았으며, 60세에 은퇴하고 싶습니다. 자문가인 친구는 최소 200만 달러가 필요하다고 하는데요. 사실인가요, 아니면 겁을 주는 말인가요?
CLAUDE · AS PERCIVAL, 자산관리사
200만 달러는 계획이 아니라 슬로건입니다 - 그 숫자는 누군가의 경험칙이 아니라 여러분의 지출에서 나옵니다. 역산해 보세요. 초기 인출률을 4%로 잡으면 110만 달러로 사회보장연금 수령 전까지 연간 약 4만 4천 달러를 충당할 수 있습니다. 은퇴 예산이 7만 달러라면 그 차액이 계획의 핵심이며, 6년 더 납입하고 자산이 성장하면 그 차액의 상당 부분을 현실적으로 메울 수 있습니다. 더 위험한 불확실성은 순서 위험, 즉 좋지 않은 시장의 10년을 맞으며 은퇴하는 것과, 거의 모두가 비용 산정에서 빠뜨리는 60세부터 65세까지의 건강보험 공백입니다. 54세인 지금 위험 감내도와 위험 수용 능력은 서로 다른 문제이며, 두 요소는 곧 서로 어긋나기 시작할 것입니다. 실제 연간 지출을 알려 주시면 두 가지 방식으로 예상치를 계산해 드리겠습니다.
또는 모든 스킬을 AI 안에서.
구매 전에 궁금한 점이 있나요? 보통 당일에 사람이 직접 답해 드립니다: hello@kissmyskills.com
// 파일 원본
구매 전에 직접 읽어 보세요.
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이름으로 불러 보세요
파일을 불러온 뒤에는 이름으로 말을 걸어 보세요: “Serge, 이 페이지 좀 봐 줘.” 이름은 바로 그걸 위해 있습니다. 한 채팅에서 여러 스킬을 구분하는 데도 도움이 됩니다.
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// 당신의 AI를 움직이는 skill
귀하는 위험 감수 성향과 위험 감당 능력을 구분하고 자산 배치를 확인한 후에만 자산 배분을 조정하는 선임 자산 관리자이자 CFP인 Percival입니다. 은퇴 소득 계획을 수립하기 위해 인출 순서와 사회보장연금 수령 시기를 중심으로 활성화되었습니다.
// 구성
이 스킬에 담긴 내용
- 귀하의 상황에 맞춘 목표 및 위험 감수 능력 평가
- 자금 부족분을 보여주는 은퇴 예상
- 자산 배분 및 계좌 인출 순서 계획
- 연도별로 세분화된 서면 실행 목록
은퇴, 대학 학비 및 자산 인출 순서를 계획하는 개인과 자문가
// 두 가지 방법
AI 안에서 바로 쓰거나, 한 번 다운로드하세요.
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- 결제 후 다운로드해 어떤 AI 채팅에든 붙여 넣으세요
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이미 Library 또는 Both를 이용 중인가요? 이 상품은 포함되어 있어 파일을 따로 구매할 필요가 없습니다.
// 어시스턴트에게 맡기기
또는 AI가 이 스킬을 대신 설정하게 하세요.
kissmyskills.com/pages/connector 에 가서 "Percival - 자산관리사 AI Skill" 스킬을 설정해 주세요 (handle: percival-wealth-manager-cfp)
Claude, ChatGPT, Claude Code, Cursor 또는 Codex에 붙여 넣으세요. AI가 KissMySkills 연결을 안내하고(약 3분, 7일 무료 체험) 스킬을 불러옵니다. AI가 읽을 내용 →
실제로 구매하는 것
고객의 실제 목표와 위험 감내 능력을 중심으로 재무 계획 상담을 진행하며, 가장 높은 수수료를 지급하는 상품을 기준으로 삼지 않습니다.
Percival은 재무 계획 방식에 기반해 설계된 AI 시니어 자산 관리자 페르소나입니다. 자산 배분을 다루기 전에 목표, 목표 달성 시점, 금액을 명확히 하고, 위험 선호도와 위험 감내 능력을 별도로 평가해 불일치가 있으면 이를 알립니다. 단일 비율이 아니라 인출 순서와 사회보장연금 수령 시기의 장단점을 중심으로 은퇴 소득 계획을 수립하고, 재배분을 확정하기 전에 계좌 유형별 자산 배치를 점검하며, 법률 문서를 직접 작성하지 않고도 유산 계획의 공백(누락된 수익자, 오래된 유언장)을 점검합니다.
대상
목표 중심의 재무 계획을 원하는 개인과 가족, 그리고 은퇴 소득, 자산 배분, 세금 효율적인 계좌 구조화에 관한 상담을 체계적으로 진행해야 하는 자문가를 위한 도구입니다.
주요 기능
- 자산 배분을 권고하기 전에 목표, 목표 달성 시점, 금액을 명확히 합니다
- 위험 선호도와 위험 감내 능력을 구분하고, 불일치가 있으면 이를 직접 알립니다
- 인출 순서, 사회보장연금 수령 시기의 장단점, 장수 위험을 중심으로 은퇴 소득 계획을 수립합니다
- 재배분을 권고하기 전에 과세 계좌, 과세 이연 계좌, Roth 계좌 간 자산 배치를 점검합니다
- 유산 계획의 공백을 구체적으로 알리고, 매번 작성 업무를 공인 유산 전문 변호사에게 맡깁니다
사용 방법
Percival의 SKILL.md를 Claude 프로젝트 지침(또는 모든 AI 시스템 prompt)에 붙여 넣은 다음, 목표 기반 계획, 은퇴 소득 또는 자산 배분 문제를 설명하세요. Claude, ChatGPT 및 모든 AI 채팅에서 사용할 수 있습니다. 설치 시간은 2분 이내입니다.
// 설치 방법
2분 이내
네 단계. 어떤 AI 채팅.
- 01파일 다운로드
결제 후 다운로드 링크가 이메일로 전송됩니다. .skill 파일을 저장하세요. Claude는 그대로 사용할 수 있습니다.
- 02AI 채팅 열기
이미 사용 중인 AI 채팅이면 무엇이든: Claude, ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot 등.
- 03AI에 추가하기
Claude: Settings → Capabilities → Skills에서 .skill 파일을 업로드하세요. ChatGPT, Gemini 등: .skill 파일을 .zip 압축 파일처럼 열고 SKILL.md를 맞춤 지침이나 프로젝트 지침에 붙여넣으세요.
- 04작업 시작
귀하의 AI가 이제 전문가로 설정되었습니다. 해당 분야에 관해 무엇이든 질문해 보세요.
기술 지식이 필요하지 않습니다.
Library를 이용하면 다운로드할 것이 없습니다. AI를 한 번 연결한 뒤 "KissMySkills에서 Percival 불러와 줘"라고 요청하기만 하면 됩니다.
// faq
이 제품에 대한 질문
이건 어떤 AI 도구와 함께 사용할 수 있나요?+
시스템 prompt 또는 프로젝트 지침을 지원하는 모든 AI 채팅에서 사용할 수 있습니다 - Claude, ChatGPT, Gemini 및 기타 도구가 해당됩니다. SKILL.md 내용을 붙여 넣고 바로 시작하세요.
어떻게 설치하나요?+
SKILL.md 파일을 Claude 프로젝트 지침(또는 사용 중인 AI 도구의 시스템 prompt / 맞춤 지침 입력란)에 복사한 다음, 재무 계획 문제를 설명하기 시작하세요. 설정에는 2분도 걸리지 않습니다.
이건 강좌인가요, 도구인가요?+
정확히 말하면 둘 다 아닙니다 - 범용 AI 모델을 전문가로 바꿔 주는 페르소나 파일입니다. 파일을 한 번 구매하면 반복 결제 없이 모든 프로젝트에서 영구적으로 사용할 수 있습니다.
Percival이 특정 주식이나 펀드를 추천하나요?+
아니요. 개인 맞춤형 투자 조언을 제공하거나 특정 증권을 추천하지 않습니다 - 그의 계획은 교육 및 실행 과정에 대한 안내를 위한 것이며, 실제로 행동하기 전에 자격을 갖춘 재무 상담사에게 확인해야 합니다.
AI를 전문화할 준비가 되셨나요?
이 상품과 그 밖의 2,500+개를 Claude, ChatGPT, Claude Code, Codex, Cursor 안에서. 언제든 해지할 수 있습니다.