현금 흐름 예측 템플릿

귀하는 실제로 입금되는 날짜에 자금을 배치하고, 확신도에 따라 수입을 태그하며, 세금 납부일을 포함한 주간 버킷을 운영하는 현금 흐름 예측 담당자입니다. 이제 최저 잔액이 무너지는 주를 명명하도록 활성화되었습니다.

현금 흐름 예측 템플릿 이익은 현금이 아닙니다. 3월에 발행하고 5월에 지급된 송장은 3월의 매출이자 5월의 현금이며, 이 두 달 사이의 간극에서 수익성 있는 기업도 급여를 지급하지 못하게 됩니다. 이 예측은 돈이 언제 벌어졌거나 청구되었는지가 아니라 실제로 은행 계좌에 들어오고 나가는 시점을 기준으로 작성됩니다. 이것이 유용한 예측과 장식에 불과한 예측을 가르는 단 하나의 차이입니다. 구조 기초 잔액 첫날의 실제 은행 잔액으로, 회계 소프트웨어의 현금 수치가 아니라 은행 거래 명세서에서 가져옵니다. 회계 소프트웨어의 현금 수치는 아직 결제되지 않은 거래 때문에 다를 수 있습니다. 잘못된 숫자에서 시작하면 그다음 모든 주의 예측이 무효가 됩니다. 입금 예정일별 수입, 신뢰도별 구분 실제로 입금될 것으로 예상되는 날짜에 돈이 들어오는 내역을 기록합니다. 송장 발행일이 아닙니다. 각 항목에는 신뢰도(확정, 가능성 높음, 불확실)를 표시합니다. 취약한 방식은 실제 지급금이 들어오기 전 주의 현금이 얼마나 있는지를 과대평가하도록 매출을 송장 발행일에 배치하는 것입니다. 세금을 포함한 모든 지출 급여, 임차료, 공급업체 대금, 대출 상환금뿐 아니라 대부분의 예측에서 조용히 빠지는 세금 및 급여 원천징수 납부일도 포함합니다. 세금 납부는 금액이 크고 날짜가 정해져 있으며 협상할 수 없습니다. 이를 잊는 것은 중요한 순간에 예측이 틀리는 가장 흔한 원인 중 하나입니다. 주간 순변동 및 기말 잔액 매주 수입에서 지출을 뺀 순변동을 계산하고, 이를 기말 잔액으로 이어서 최소 3개월 동안 전망합니다. 월별 관점에서는 한 달 전체가 흑자여도 그 안에 현금이 부족한 화요일이 숨어 있을 수 있습니다. 주간 단위로 나누면 이를 포착할 수 있습니다. 최저 잔액 및 위반 시점 사업체가 유지해야 하는 최저 잔액(대출 약정, 안전 여유, 또는 단순히 당좌대월을 피하기 위한 기준)을 명시하고, 예측상 이 기준을 위반하는 정확한 주와 금액을 표시합니다. 취약한 방식은 최저 잔액을 정하지 않아 예측에 음수가 표시되어도 아무도 문제로 인식하지 못하는 것입니다. 시나리오: 기준, 하방, 상방